Когда бизнесу нужен финансовый директор

Если компания работает с двумя-тремя клиентами, нет сложных бизнес-процессов, а число операций не превышает десяти в неделю, предприниматель может управлять деньгами сам. О найме финдиректора стоит задуматься, когда:

  • Собственник не понимает, что происходит с финансами. Например, в отчетах деньги есть, но бизнес периодически попадает в кассовые разрывы, а владелец не может стабильно выводить дивиденды. 
  • Компания планирует расширяться. Прежде чем запускать новую продуктовую линейку, открывать филиал в другом городе или вкладываться в модернизацию оборудования, важно понять, хватит ли для этого ресурсов, когда окупятся вложения и окупятся ли вообще. А еще определить, за счет каких средств нужно масштабироваться: собственного капитала, кредитов или инвестиций.
  • Предприниматель не знает, как зарабатывать больше. Иногда бизнес упирается в «потолок», и собственник не понимает, как его пробить или действия не приносят результат. 
  • Бизнес находится в кризисе. Малый бизнес тяжелее переживает нестабильные времена, чем крупные компании, так как запаса прочности меньше. Чтобы сохранить компанию, необходимо адаптироваться к изменениям, а в некоторых случаях — пересмотреть стратегию, и в этом может понадобиться помощь опытного финансиста.

Читайте также: Как понять, что бизнесу нужен финансовый директор и где искать толкового специалиста

Штатный финансовый директор

Финдиректора в штат нанимают компании, которым нужно управлять финансами комплексно:

  • планировать бюджет;
  • контролировать ликвидность, кредиторскую и дебиторскую задолженность;
  • заниматься сценарным планированием;
  • управлять оборотным капиталом и повышать его оборачиваемость; 
  • наращивать капитализацию компании; 
  • разрабатывать долгосрочную финансовую стратегию.

В крупном бизнесе специалист также управляет кредитным портфелем: договаривается с банками, оформляет кредиты и контролирует обслуживание долга.

➕ Плюсы финдиректора в штате:

  • Глубокое погружение в бизнес. Штатный специалист знает, как устроен каждый бизнес-процесс в компании, и учитывает эту специфику в работе.
  • Быстрый отклик. Финдир всегда на связи с собственником и командой, может быстро собрать отчет, прийти на рабочее совещание или проконсультировать. Это позволяет предпринимателю быстрее реагировать на внешние изменения и принимать управленческие решения.
  • Вовлеченность. Как правило, у штатного финансиста помимо оклада есть премиальная часть, которая завязана на результаты. Например, увеличение прибыли, сокращение издержек, повышение стоимости компании и так далее. По этой причине он заинтересован в достижении намеченных целей и долгосрочном развитии компании и работает с полной отдачей.

➖ Минусы финдиректора в штате:

  • Большие затраты на содержание. По данным DreamJob, средняя зарплата финдиректора колеблется от 100 000 ₽ до 250 000 ₽. И это без учета налогов и страховых взносов, оплаты отпусков и больничных, бонусов за выполнение KPI и других затрат. Не каждая компания «потянет» такого сотрудника в штате.
  • Потеря объективности. Штатный финансист подчиняется владельцу бизнеса и стремится соответствовать его ожиданиям. Иногда это приводит к тому, что финдиректор «подкручивает» финансовые показатели, чтобы собственник был доволен, и поддерживает любые его идеи, даже если они не идут на пользу компании.

Финдиректор на аутсорсе

Аутсорсинг выбирает бизнес, которому не нужен финансист на полный рабочий день, но необходимо наладить контроль за финансами. Например, выявить, куда утекает прибыль, составить финансовую модель нового проекта, наладить стабильный вывод дивидендов для собственника или все вместе.

Также услугами внешних специалистов пользуются компании которым нужна сторонняя экспертиза для решения узкой задачи, с которой не может справиться штатный финдиректор или провести аудит его работы.

➕ Плюсы финдиректора на аутсорсе:

  • Экономия на содержании сотрудника. Специалист работает по договору оказания услуг, а не по трудовому, а оплату получает за выполненные задачи или потраченные на их выполнение часы.

    В интернете можно найти финансистов с почасовой ставкой от 3 000 ₽. Также есть компании, которые специализируются на построении бухгалтерского и управленческого учета. Стоимость услуг их финансистов начинается от 45 000 ₽ в месяц. 
  • Разносторонний опыт. Финдиректора работают с компаниями из разных отраслей, имеют большую насмотренность и могут предложить разные варианты решения задачи. 
  • Гибкая нагрузка. Когда компания активно растет, можно поручать специалисту больше задач, а во время спада — снижать нагрузку и платить меньше.
  • Независимый взгляд на бизнес. Финансист на аутсорсе оценивает финансовое состояние компании объективнее, так как получает оплату по факту выполненных работ, и у него нет цели угодить предпринимателю.

➖ Минусы финдиректора на аутсорсе:

  • Возможная утечка данных. Для работы аутсорсеру понадобится доступ ко всей финансовой информации бизнеса, а это сопряжено с рисками: данные могут оказаться в открытом доступе или быть использованы не по назначению. По этой причине выбирайте специалиста с репутацией и подписывайте NDA перед началом сотрудничества.
  • Меньшее погружение в бизнес. Внешний специалист не погружен в операционную деятельность компании на таком же уровне, как штатный сотрудник. Он поможет навести порядок в отчетности, но для решения более сложных задач может не хватить контекста и понимания специфики работы бизнеса. 
  • Медленный отклик. Как правило, финансисты на аутсорсе работают с несколькими компаниями, поэтому могут отвечать не сразу. В ситуации, когда нужно быстро принять решение, а финдир вне доступа, собственнику придется действовать на свой страх и риск либо ждать, когда он освободится. А это может обойтись бизнесу дорого.

Финдир в штат или на аутсорс: что выбрать

Определите цель. Когда у компании много клиентов, большое количество финансовых операций и есть возможность платить высокую зарплату, стоит рассмотреть штатного финдиректора. Он погрузится в бизнес и будет помогать собственнику принимать взвешенные управленческие решения.

Если необходимо разобраться в конкретной проблеме, например, почему не растет выручка или выросли расходы — можно обратиться за консультацией к аутсорсеру.

Составьте список задач. Если работы немного и она сводится к рутине, например, анализу отчетов и контролю финансовых показателей бизнеса, — может подойти внештатный специалист.

Когда у компании есть стратегические задачи и их много, например, увеличить чистую прибыль в несколько раз, разработать стратегию масштабирования и оптимизировать расходы — лучше рассмотреть штатного финансового директора.

Анализируйте результаты. Окончательно понять, нужен ли компании финдир на фулл-тайм или достаточно периодически подключать внешнего специалиста, можно только на практике: оцените, насколько польза от работы финдиректора сопоставима с затратами на него? Не бойтесь менять формат взаимодействия, если он перестал быть эффективным.

Время собственника и финансиста стоит дорого, и Adesk поможет не тратить его на рутину. Сервис интегрируется с банками, собирает данные о платежах, распределяет их по статьям и проектам и формирует отчеты, которые отражают финансовое положение бизнеса и делают учет прозрачным.

Новым пользователям дарим 14-дневный пробный период после простой регистрации.

Попробовать бесплатно →