Открытие ИП или ООО кажется непростой процедурой — нужно правильно заполнить бумаги, сходить в ФНС, оплатить госпошлину. Но некоторые предприниматели не знают, что можно открыть ИП через банк или тем же путем зарегистрировать собственную компанию в статусе ООО. 

Давайте разбираться, почему такая регистрация выгоднее, как она экономит деньги и время, и что нужно для открытия ООО или ИП через банк. А дальше вместе рассмотрим лучшие банки для бизнеса, которые помогут избежать бумажной волокиты и беготни по налоговым или МФЦ. 

Открытие ИП через банк

Вы решили зарегистрировать ИП. Куда нести документы? Вариантов четыре:

  • в налоговую;  
  • к нотариусу;
  • в МФЦ;
  • в банк.

Первые три варианта подойдут, если вы хотите все сделать самостоятельно и не доверяете банковским организациям – такое тоже бывает. Для оформления ИП нужно заполнить заявление по форме Р21001 и приложить к нему уведомление по форме 26.2-1, если планируете работать на УСН. 

Дальше нужно заплатить госпошлину и отправить бумаги в электронном виде или принести лично к нотариусу, в МФЦ или ФНС. 

Читайте также: Как открыть ИП самостоятельно за 5 шагов

Если возиться с заявлением, госпошлиной и тратить свое время не хочется, можно открыть ИП через банки. 

У этого способа сразу несколько преимуществ:

  • Низкая вероятность ошибок – заполнить заявление самостоятельно иногда непросто, а любая ошибка может стать причиной отказа в открытии ИП. 
  • Оформление бесплатное – банк не берет денег за работу с документами. Госпошлину платить тоже не нужно. 
  • Открыть ИП через банки можно онлайн – специалисты выбранного банка сами заполнят все бумаги и передадут их в ФНС. Вам не придется даже выходить из дома. Чтобы оставить заявку, достаточно заполнить форму на сайте. 
  • Вместе с регистрацией ИП вы получаете расчетный счет и бонусы от партнеров. В налоговой такого точно не предлагают:)

С возможными вариантами разобрались, а теперь давайте выяснять, через какой банк лучше открыть ИП.

Открыть ИП через Альфа-Банк

Чтобы зарегистрировать ИП в Альфа-Банке, понадобятся паспорт и номер СНИЛС. Платить за открытие и оплачивать госпошлину не нужно. Все нюансы можно решить онлайн – просто оставьте заявку на сайте, а специалисты Альфа-Банка:

  • Подготовят заявление о регистрации ИП
  • Заполнят уведомление о переходе на УСН или АУСН.
  • Передадут документы в налоговую. 

Все документы, связанные с регистрацией в качестве ИП, придут вам на электронную почту в течение трех дней после передачи заявки в налоговую.

Читать также: Что такое АУСН и как на нее перейти 

Для ИП Альфа-Банк предоставляет особые условия. В интернет-банке и мобильном приложении можно бесплатно:

  • открыть и вести расчетный счет;
  • переводить на свой счет до 100 000 рублей в месяц;
  • подключить эквайринг и арендовать терминалы для безналичной оплаты;
  • переводить деньги клиентам внутри банка и платить в бюджет;
  • выпустить бизнес-карту Alfa-Cash для наличных операций.

Альфа также предлагает бесплатные услуги онлайн-бухгалтерии:

  • расчет налогов и взносов;
  • отдельный счет для налоговых накоплений;
  • быстрое создание и отправка платежек;
  • 3% годовых на остаток по счету.

Предпринимателям, которые зарегистрировались в качестве ИП через Альфа-Банк и через него же ведут дела, полагаются бонусы и скидки от партнеров, например:

  • более 4000 ₽ на размещение вакансии в топе поиска на HeadHunter;
  • 30% скидка на год работы в конструкторе документов doczilla;
  • 3000 бонусов и персональный менеджер на OZON.

Открыть ИП через Тинькофф Банк

Тинькофф — онлайн-банк, и все операции можно совершать на сайте и в мобильном приложении. Чтобы зарегистрировать ИП, оформите заявку онлайн, а все остальное сделают специалисты банка: подготовят заявление и уведомление, сами направят документы в ФНС. 

Для регистрации потребуется паспорт и номер СНИЛС. Оплачивать госпошлину и процедуру регистрации, как и в других банках, не нужно. После подачи заявления в налоговую в течение 3–5 дней вы будете зарегистрированы как ИП, а на электронный адрес придет выписка из ЕГРИП с подписью инспектора ИФНС.

Банк предоставляет предпринимателям бесплатные бизнес-карты, а если захотите открыть и вести там расчетный счет, то не придется платить за первые два месяца обслуживания на тарифе «Простой».

Для предпринимателей из сферы розничной и онлайн-торговли Тинькофф предлагает особые пакетные предложения.

Для розницы:

  • торговый эквайринг от 1,2%;
  • бесплатная аренда терминалов;
  • возможность принимать платежи по QR-коду с комиссией от 0,4%;
  • выдача кредитов без залога и поручителей на ремонт или закупку товаров и оборудования.

Для продавцов на маркетплейсах:

  • бесплатная онлайн бухгалтерия для расчета налогов и взносов
  • оборотный кредит до 10 млн рублей. 

ИП из других сфер, которые зарегистрировали бизнес через Тинькофф и там же открыли расчетный счет, полагаются бонусы от партнеров. Вот некоторые из них:

  • до 8000 ₽ на рекламу ВКонтакте;
  • бесплатная регистрация магазина и доставка ста первых товаров на AliExpress;
  • скидка 25% на транспортные услуги компании «Деловые линии».

Открыть ИП через банк Точка

Условия регистрации ИП в банке Точка стандартные: все можно сделать онлайн и бесплатно. Если хотите открыть ИП, нужен будет скан паспорта и СНИЛС. Специалисты помогут вам выбрать систему налогообложения и подобрать подходящие коды ОКВЭД. Заявление, уведомление о переходе на УСН или АУСН также заполняют представители Точки. 

ОКВЭД — общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Проще говоря, вам нужно выбрать, чем будет занимается ваша организация — например, дошкольным образованием (код 85.11) или техническим обслуживанием и ремонтом автотранспортных средств (код 45.2).

В течение 7 дней после обращения в банк вы будете зарегистрированы, как ИП и получите расчетный счет в банке со всеми вытекающими бонусами: кэшбэком до 7% и безлимитными платежками. 

Открыть ИП через банк ВТБ

В банке ВТБ открыть ИП можно онлайн и бесплатно, без уплаты госпошлины. Специалисты подготовят и отправят документы в налоговую: заявление по форме P21001 и уведомление о переходе на УСН или АУСН. Для подачи заявления нужно три документа: паспорт, СНИЛС и ИНН. Полезный бонус от ВТБ – выпуск квалифицированной электронной подписи. 

Статус ИП будет подтвержден в течение трех рабочих дней, после того как ВТБ проверит документы и отправит их в ФНС.

При открытии расчетного счета ВТБ дарит предпринимателям год бесплатного документооборота (ЭДО) без лимитов по количеству документов. Вы получите бесплатную проверку статуса документов, роуминг и безопасное хранение данных.

Обладатели расчетного счета могут выбрать пакет услуг «На старте»: при обороте менее 10 000 ₽/мес первый год обслуживания бесплатно, а если оборот больше 10 000 — то вы не платите за первые три месяца. 

Условия регистрации ИП в разных банках: сравнительная таблица

Открытие ООО через банк

Открыть ООО через банк — так же просто, как ИП: подать заявку можно онлайн, никуда ходить не придется, специалисты банка составят документы и отправят их в налоговую. При самостоятельной регистрации нужно заплатить 4 000 рублей. При оформлении компании через банк платить госпошлину не нужно. 

Делегировать регистрацию ООО банку можно только в одном случае — если у ООО будет один учредитель. Если хотите открыть бизнес с несколькими учредителями, то придется обратиться в налоговую, МФЦ или к нотариусу. 

Для того чтобы подать заявку на регистрацию, в большинстве банков нужен паспорт, СНИЛС и документы на юридический адрес. Ниже рассказали, что предлагают банки для ООО – надеемся, наша подборка поможет вам определиться с выбором. 

Открыть ООО через Альфа-Банк

Для открытия ООО в Альфа-Банке нужен паспорт, СНИЛС и юридический адрес организации. Все можно оформить бесплатно и без поездки в банк. Не нужно платить госпошлину, а пакет документов подготовят и передадут в налоговую сотрудники Альфа-Банка. Также специалисты сами разработают устав, оформят решение о назначении учредителя и предоставят вам инструкцию по дальнейшим шагам в бизнесе. 

Результата можно ждать через три дня после передачи заявления в налоговую. 

Для ООО в Альфа-Банке доступны бесплатные услуги онлайн-бухгалтерии, а также мобильный и интернет-банк. Предпринимателям дарят бонусы и скидки от партнеров: Контур Бухгалтерии, Мегафона, Yota и других.

Если вы только начинаете свой предпринимательский путь, бонусы от партнеров Альфы точно пригодятся – можно будет немного сэкономить на поиске сотрудников, упаковке бизнеса, коммуникации с клиентами и партнерами

Открыть ООО через Тинькофф Банк

В банке Тинькофф все операции можно проводить онлайн. Для регистрации ООО нужен паспорт и СНИЛС, а также выбрать коды ОКВЭД и указать юридический адрес. На регистрацию юридического лица уйдет от трех до пяти рабочих дней после подачи документов в налоговую. Свидетельство о постановке на учет и лист записи в ЕГРЮЛ придут вам на электронную почту.

Тинькофф предлагает предпринимателям бесплатные бизнес-карты и не берет плату за первые два месяца обслуживания расчетного счета на тарифе «Продвинутый». Учредитель ООО получает скидки от партнеров Тинькофф: сервиса myTarget, HeadHunter, Контур Эльба и других.

Открыть ООО через банк Точка

Зарегистрировать ООО в банке Точка можно онлайн. Чтобы открыть ООО, понадобится скан паспорта, СНИЛС и документ, подтверждающий юридический адрес. Сотрудники помогут выбрать систему налогообложения и коды ОКВЭД, а также подготовят нужные бумаги для регистрации. Сервис по регистрации бесплатный – ни помощь банка, ни госпошлину оплачивать не нужно. Примерно через семь дней будет готов ваше ООО и счет в Точке, а документы придут на электронный адрес.

В личном кабинете Точки можно отслеживать процесс регистрации юридического лица. Приложение подскажет, какие действия требуются от вас на каждом этапе или что происходит с вашей заявкой прямо сейчас

Открыть ООО через банк ВТБ

Чтобы открыть ООО в ВТБ, в банк ездить не придется — можно сделать все онлайн, бесплатно и без уплаты госпошлины. Все бумаги подготовят, проверят и отправят за вас: 

  • заявление о регистрации ООО;
  • устав организации;
  • уведомление о переходе на УСН, если это необходимо. 

К пакету документов, подготовленному банком, нужно приложить скан паспорта, СНИЛС, документ, который подтверждает юридический адрес организации, и ИНН. Бонусом получите КЭП, а через три дня после отправки документов банком – ответ от налоговой. 

Если откроете расчетный счет в ВТБ, то с пакетом «На старте» первые три месяца обслуживания — бесплатно. А если оборот компании меньше 10 000 ₽ в месяц, то по тарифу не нужно будет платить целый год. При открытии расчетного счета банк также дарит 12 месяцев на электронный документооборот без ограничений.

Условия регистрации ООО в разных банках: сравнительная таблица

Что нужно, чтобы зарегистрировать ИП или ООО через банк? Все просто — оставьте заявку онлайн и приложите сканы нужных документов. Оформление ничего не стоит и не займет много времени. В выбранном банке можно также открыть расчетный счет и получить бонусы от партнеров. Процедура занимает от 3 до 7 дней, а вы в это время можете настроить финансовый учет, чтобы с первых дней взять финансы бизнеса под контроль.