Зачем онлайн-школе финмодель и как с ней работать

Финансовая модель — это таблица для проверки гипотез и сценариев бизнеса. Она связывает формулами ключевые показатели: выручку, расходы, прибыль, денежные остатки так, что изменение любого параметра влияет на общий итог.

С помощью финмодели владелец онлайн-школы может:

  • оценить, сколько приносит каждый курс или программа обучения;
  • понять, окупятся ли расходы на рекламу;
  • спрогнозировать выручку при росте числа учеников;
  • рассчитать точку безубыточности;
  • проверить, хватит ли денег на запуск нового курса или масштабирование.

Для использования инструмента не нужна отдельная программа и специальные навыки — достаточно уметь пользоваться таблицами Excel или Google Sheets.

Чтобы вы не мучились с настройкой структуры и формул, мы подготовили бесплатный шаблон.

👉 Скачать бесплатный шаблон финмодели

Вам останется заполнить информацию в столбце «Ввод данных», после этого модель сама рассчитает показатели — все формулы в шаблоне уже настроены.

Если школа уже работает, то данные можно взять из отчетов за последние месяцы. Если пока только планируется запуск, можно внести прогнозные значения: предполагаемый трафик, конверсии, стоимость обучения и расходы, или взять открытые данные, например, из кейсов.

Так выглядит рабочая область шаблона

Рассказываем, как работать с таблицей, и рекомендуем заполнять ее по ходу чтения.

Блок «Выручка»

В этом разделе финмодели нужно отразить воронку продаж — все показатели, которые влияют на выручку онлайн-школы.

Допустим, вы продаете обучение через сайт. Тогда путь потенциального студента может быть таким:

показ рекламы или контента → переход на сайт → регистрация → пробный урок → оплата обучения

В таблице, в столбце «Ввод данных», нужно указать ключевые этапы этой воронки: число посетителей сайта, конверсии, количество оплат и средний чек.

После этого в блоке «Выручка» вы увидите, как изменения отдельных показателей будут влиять на итоговый результат:

Выручка — все деньги, которые онлайн-школа получает от клиентов за обучение

Например, если посетителей много, а оплат мало, стоит проверить сайт или работу менеджеров по продажам. Возможно, пользователям непонятна программа курса или процесс записи на обучение.

Финмодель также помогает проверять гипотезы. Например, можно посмотреть:

  • как изменится выручка, если увеличить конверсию в заявку;
  • что произойдет при росте стоимости обучения;
  • сколько студентов нужно привлечь, чтобы окупить рекламный бюджет или запуск нового потока обучения.

Блок «Расходы»

Чтобы понять реальную финансовую нагрузку бизнеса и от чего она зависит, нужно заполнить информацию обо всех расходах школы в графе «Ввод данных».

Также можно дополнительно указать другие налоги, страховые взносы и выплаты по кредитам при их наличии

Для удобства расходы можно сгруппировать: например, разделить на постоянные и переменные, прямые и косвенные или выделить операционные, коммерческие и административные. Главное, чтобы структура помогала видеть, на что именно уходят деньги школы.

  • Постоянные. Это расходы, которые школа несет регулярно, независимо от количества учеников. Например, зарплата команды, оплата платформы для обучения, часть сервисов и другие ежемесячные расходы на поддержку работы. 
  • Переменные. Эти расходы меняются вместе с объемом продаж и количеством студентов. Например, комиссии платежных систем, партнерские выплаты или расходы на кураторов, если их нагрузка увеличивается вместе с числом учеников. 
  • Прямые. Эти расходы связаны с конкретным курсом. Например, работа кураторов, расходы на создание курса или платформа, где проходит обучение.
  • Косвенные. Это расходы всей школы, которые нельзя привязать к конкретному курсу. Например, реклама бренда, налоги или корпоративные сервисы.
  • Операционные. Эти траты напрямую связаны с проведением обучения и работой школы. Например, зарплата сотрудников, содержание инфраструктуры, маркетинг.
  • Коммерческие. Это затраты на привлечение учеников и продажи: реклама, продвижение, партнерские программы.
  • Административные. Это расходы на управление и поддержку работы школы. Например, зарплата управленческой команды, бухгалтерия, юристы и корпоративные сервисы.

После заполнения расходов вы увидите, какая часть бюджета уходит на создание и проведение обучения, а какая — на привлечение учеников и поддержку бизнеса. Это поможет оценить структуру расходов и понять, как управленческие решения влияют на прибыль.

Например:

  • если значительную долю расходов занимает реклама, стоит посмотреть, окупаются ли текущие каналы привлечения; 
  • если растут затраты на кураторов, можно пересчитать нагрузку на них и понять, сохранится ли прибыльность потока;
  • если увеличиваются расходы на платформу и сервисы, имеет смысл проверить, действительно ли они необходимы бизнесу в текущем объеме или стоит подобрать более бюджетные решения.

Еще с помощью финмодели можно без реальных вложений проверить «на прочность» возможности школы и посмотреть, что будет с прибылью. Допустим, каким будет эффект от увеличения рекламного бюджета, подключения более современных и дорогостоящих сервисов или расширения команды кураторов.

Блок «Прибыль»

В этом разделе вы увидите, сколько денег останется после вычета всех расходов из выручки.

Прибыль — это финансовый результат работы бизнеса

Здесь можно увидеть прибыль как в абсолютных значениях — сколько школа зарабатывает, так и в относительных — насколько эффективно работает бизнес.

В таблице также отображается прибыль накопительным итогом, этот показатель помогает увидеть общий финансовый результат за все месяцы работы, а не только за один. Например, если в начале школа работает в минус из-за расходов на запуск курса или рекламу, накопленная прибыль покажет, в какой момент бизнес выходит в плюс и начинает окупать вложения.

Для оценки эффективности работы школы смотрят на рентабельность. Она показывает, сколько чистой прибыли школа зарабатывает с каждого рубля выручки:

R = Чистая прибыль ÷ Выручка × 100%

Рентабельность важно отслеживать в динамике, чтобы успеть вовремя заметить причины падения эффективности: продажи, работа преподавателей и кураторов или рост постоянных затрат.

Блок «Движение денег и остатки на счете»

Сюда не нужно ничего вносить руками, данные подтянутся из заполненных выше разделов

Сначала отображается информация о движении денег — все поступления и выплаты школы по месяцам, чтобы увидеть, какие расходы занимают наибольшую долю бюджета и как они меняются по мере роста школы.

Ниже — остатки денег на начало и конец каждого месяца. Эти строки показывают, сколько средств остается на счетах после всех поступлений и выплат. По ним можно понять, хватает ли школе денег для текущей работы и как управленческие решения влияют на денежный запас бизнеса.

Например, если планируется увеличить рекламный бюджет или запустить новый курс, по остаткам можно заранее проверить, выдержит ли школа такую нагрузку или стоит сначала накопить резерв.

В таблице также предусмотрен учет денег, которые владелец вкладывает в развитие школы или, наоборот, выводит из бизнеса. Строки «Вложения собственника» и «Дивиденды» позволяют увидеть, как дополнительные вложения или, наоборот, вывод средств влияют на финансовое состояние школы.

Когда вы полностью заполните таблицу — получите полезный для бизнеса инструмент, с помощью которого сможете проверять влияние различных решений или факторов на школу. Например:

  • сколько учеников нужно привлечь для окупаемости нового обучения и выдержит ли школа сопутствующий этому рост расходов; 
  • как очередные внешние изменения повлияют на состояние бизнеса; 
  • к чему может привести решение повысить стоимость обучения.

Если вы еще не скачали шаблон, дублируем ссылку:

💙 Бесплатный шаблон финмодели