Финансовая модель для консалтинговой компании: как с ней работать и где взять шаблон

Что такое финмодель и зачем она нужна

Этот инструмент полезен в двух направлениях: для управления собственной компанией и подготовки финансовых моделей под задачи клиентов. С его помощью можно:

Планировать выручку и расходы. Заранее считать, сколько компания заработает на проектах, какие расходы потребуются и хватит ли денег на зарплаты, подрядчиков, налоги и другие платежи.

Оценивать прибыльность проектов. Проект может выглядеть выгодным, но на работу нужно слишком много времени команды. Финмодель покажет, стоит ли это того — какой будет себестоимость и сколько компания реально заработает.

Оптимизировать ресурсы команды. Прикинуть, сколько экспертов нужно для конкретного проекта и как распределить задачи между командой, чтобы уложиться в сроки и получить максимальную отдачу от работы.

Проверять разные сценарии. Можно посмотреть, что будет с прибылью, если проект затянется, клиент попросит больше работ, вырастут расходы или снизится поток заявок.

Готовить расчеты для клиентов. Если компания помогает клиентам менять процессы, финмодель можно использовать как визуализацию: показать, как изменения повлияют на расходы, прибыль, окупаемость или денежный поток.

Где вести финмодель и откуда брать данные для нее

Финмодель составляют в таблицах — Excel или Google Sheets. Мы выбрали второй вариант и подготовили бесплатный шаблон, его можно скачать по ссылке.

Данные для заполнения обычно берут из документов компании за прошлые периоды. Например: 

Если компания только начинает работу и такой информации еще нет, можно использовать прогнозные показатели. Например, сколько клиентов планируется привлечь, какая часть из них оплатит услуги, какой будет средний чек и какие расходы потребуются для выполнения проектов. Чтобы сделать прогнозы более реалистичными, можно ориентироваться на рынок, исследования, кейсы и открытую отчетность компаний.

Как составить финмодель: инструкция на примере шаблона Adesk

Для начала рекомендуем скачать шаблон и вносить свои данные по ходу чтения статьи, так будет проще понять механику работы с финмоделью.

👉 Скачать бесплатный шаблон финмодели для консалтинговой компании

Для получения корректных результатов нужно заполнять только боковую часть таблицы — «Ввод данных».

В шаблоне уже указаны некоторые значения, например, количество лидов в первый месяц и их рост, конверсии и средний чек. Эти параметры — примерные и нужны, чтобы показать, как работает модель. Если они подходят вашему бизнесу — оставьте их, если нет — замените своими.

Шаг 1 — блок «Выручка»

Для расчета выручки нужно отразить в столбце «Ввод данных» информацию по ключевым параметрам воронки продаж. В шаблоне — это количество лидов, конверсия в заявку, число заявок, конверсия в оплату, количество оплат и средний чек.

После заполнения блока можно увидеть, какой параметр сильнее всего влияет на выручку. Например, если лидов достаточно, а оплат мало, стоит проверить, где компания теряет клиентов: на этапе привлечения, общения с потенциальными заказчиками или доведения заявки до оплаты. Если оплат много, а итоговая выручка ниже ожидаемой — возможно, стоит пересмотреть стоимость услуг или состав предложений.

Еще финмодель помогает заранее оценить последствия решений. Например, что изменится, если привлечь в команду сильных экспертов или, наоборот, сократить штат. Это может повлиять на средний чек, конверсию в оплату, количество заказов, нагрузку на команду и расходы на зарплаты. Модель покажет, улучшит ли такое решение финансовый результат или просто увеличит затраты.

Шаг 2 — блок «Расходы»

В этом разделе нужно отразить все траты, которые необходимы консалтинговой компании для работы: зарплаты, налоги на сотрудников, подрядчиков, рекламу, офис, сервисы, бухгалтерию и другие регулярные расходы.

В консалтинге себестоимость услуг чаще всего складывается из стоимости работы специалистов и подрядчиков. Чем больше времени команда тратит на задачу, тем дороже проект обходится компании. Это важно учитывать в модели, иначе прибыльность легко оценить неверно: сумма договора может выглядеть привлекательной, но после оплаты команды, подрядчиков и сопутствующих расходов доходность окажется ниже ожидаемой.

Чтобы было проще анализировать расходы, их можно сгруппировать:

После заполнения блока можно увидеть, на что уходит больше всего денег и какие статьи сильнее всего влияют на прибыль. Например, если растут расходы на подрядчиков, стоит проверить себестоимость услуг: возможно, нужно поднять цены или найти способ сократить траты. Если увеличивается рекламный бюджет, а клиентов больше не становится, нужно оценить качество лидов и эффективность каналов привлечения.

Шаг 3 — блок «Прибыль»

В этом разделе ничего заполнять не нужно. Все показатели формируются автоматически на основе данных, которые вы внесете в блоки «Выручка» и «Расходы».

Эта часть таблицы покажет, сколько компания зарабатывает каждый месяц и как меняется прибыль в течение года.

При анализе прибыли важно смотреть не только на итоговую сумму, но и на причины ее изменения. Например, если выручка растет, а прибыль остается на прежнем уровне или снижается, значит, расходы увеличиваются быстрее доходов. В таком случае стоит проверить себестоимость услуг, стоимость работы подрядчиков, рекламные расходы или другие статьи затрат.

Кроме прибыли в этом блоке рассчитывается рентабельность бизнеса:

R = Чистая прибыль ÷ Выручка × 100%

Она показывает, сколько рублей или копеек чистой прибыли приносит каждый рубль выручки, и позволяет оценить эффективность работы компании. Для более информативного анализа рентабельность важно отслеживать в динамике.

Также в шаблоне Adesk отображается прибыль накопительным итогом. Она показывает, как окупаются вложения в бизнес и в какой момент компания полностью покрывает убытки прошлых периодов и начинает зарабатывать.

Шаг 4 — блок «Движение денег и остатки на счете»

В этом блоке вы увидите информацию о движении денег: сколько приходит и уходит ежемесячно. Это позволит понять, какие расходы занимают большую долю бюджета и как они меняются с ростом компании.

Также в таблице отражены остатки средств на начало и конец каждого месяца, чтобы было понятно, хватает ли компании денег на работу и можно ли сейчас совершить крупное вложение или стоит подождать более подходящего момента.

Например, если планируется нанять еще одного менеджера, то по динамике остатков можно заранее оценить целесообразность идеи.

Еще в шаблоне предусмотрены строки:

Как получить от финмодели больше пользы

После заполнения шаблона у вас будет готовый инструмент для проверки управленческих решений. С его помощью можно оценить, как разные идеи повлияют на бизнес: что будет, если расширить штат, повысить цены на услуги, увеличить рекламный бюджет или отказаться от крупного, но нерентабельного клиента.

Чтобы таблица была более информативной, стоит составить ее в трех вариантах:

Также важно следить за актуальностью расчетов. Если изменились цены, расходы, количество клиентов или другие показатели бизнеса, данные нужно обновить: модель пересчитает прогноз и покажет, как это повлияет на прибыль и денежный поток.

Самое главное, что сделает планирование более удобным, точным и полезным, — это регулярный финучет. С ним проще:

Собирать данные для расчетов. В финмодель можно будет вносить реальную выручку, расходы, оплаты и остатки на счетах, а не примерные ожидания.

Быстрее замечать отклонения от плана. Например, расходы на подрядчиков выросли, рекламный бюджет увеличился, а оплат стало меньше. В учете это видно сразу, поэтому можно быстрее пересмотреть цены, нагрузку команды, каналы привлечения или условия работы с клиентами.

Контролировать деньги. С регулярным учетом проще понимать, когда придут оплаты, какие обязательства нужно закрыть в ближайшее время и хватит ли в этом месяце средств на все расходы. Так можно заранее заметить риск кассового разрыва.