Главная / КнигаСловарь предпринимателя / Кассовый разрыв

Кассовый разрыв

Временная нехватка денег, когда бизнесу уже нужно оплачивать обязательные расходы, а поступления от клиентов еще не пришли.

Важно: кассовый разрыв не всегда означает, что бизнес убыточен, чаще всего он появляется из-за несовпадения сроков поступлений и платежей.

Пример простыми словами: компания должна выплатить зарплаты и аренду 5 августа, а оплату от заказчика получит только 15 августа. Прибыль по документам может быть, но денег на счете в нужный момент не хватает — возникает кассовый разрыв. 

Чем опасен кассовый разрыв:

  • невозможностью вовремя закрыть обязательства;
  • штрафами, пенями и другими санкциями за просрочку оплаты;
  • текучкой кадров;
  • потерей репутации.

Как предотвратить кассовый разрыв: 

Чтобы заранее заметить нехватку денег, нужно планировать поступления и платежи. Для этого составляют платежный календарь: указывают, когда и сколько денег должно прийти, а также какие расходы предстоит понести. 

Что делать, если кассовый разрыв уже случился: 

Если кассовый разрыв уже случился, нужно изменить даты платежей: договориться с теми, кому должны вы о переносе оплаты и ускорить тех, кто должен вам, также можно привлечь дополнительное финансирование.