Что такое финмодель и зачем она агентству

Финансовая модель бизнеса — это таблица с основными показателями, которая помогает понять, как те или иные действия повлияют на прибыль. Иметь финмодель полезно и новому бизнесу, и уже существующему.

Если вы решили запустить в агентстве новую услугу, финмодель поможет оценить ее потенциальную рентабельность и просчитать необходимые инвестиции, а если хотите пересмотреть прайс — определить оптимальную цену, которая перекроет затраты и принесет прибыль.

С чем еще финмодель может помочь агентству:

  • понять основные расходы;
  • оценить потребность в сотрудниках;
  • рассчитать, стоит ли брать кредит;
  • эффективно управлять выручкой и прибылью;
  • заранее выяснить, как повлияет на агентство определенный клиент или проект.

В сети есть десятки примеров финансовых моделей — они по-разному выглядят и заполняются, содержат разную информацию, требуют разной степени погружения в финансовый учет.

Мы рассмотрим простую финансовую модель, составить которую под силу собственнику агентства, а не только финансисту. По мере погружения в тему моделирования вы можете усложнять таблицу, добавлять больше данных, находить новые зависимости. Гибкость — одно из главных преимуществ инструмента.

Как построить финмодель рекламного агентства

Чтобы построить финмодель для агентства, вам потребуется гугл- или эксель-таблица, а также некоторые финансовые, маркетинговые и другие показатели. Конкретный набор данных зависит от шаблона, который вы будете использовать — в этой статье мы будем ориентироваться на наш бесплатный шаблон финансовой модели. Скачать его можно по ссылке.

Шаг 1. Заполняем блок «Выручка»

Выручка — проданные товары или оказанные услуги, переведенные в денежный эквивалент. Для финансовой модели нам нужна выручка за месяц.

Чтобы финмодель работала, в этот раздел нужно занести не только сам показатель выручки компании, а еще и этапы воронки продаж

Воронка может состоять, например, из посетителей сайта агентства, конверсий в заявку или заказ, числа оплат, среднего чека. Вы можете скорректировать данные, исходя из структуры бизнеса и воронки продаж.

Если агентство работает давно, для финансовой модели лучше взять данные за прошлый год. Для бизнеса, который только начал работу или еще на стадии идеи, можно взять средние данные по рынку или желаемые.

Если у вас агентство с долгим производственным циклом — например, вы несколько месяцев снимаете масштабные рекламные ролики, — в финансовой модели можно разбить сделку на этапы. Так вы сможете отслеживать, где поступает основная выручка или в какой момент вы чаще всего теряете деньги.

Как работать с этим блоком

Допустим, основная часть клиентов проходит по следующему сценарию:

посещение сайта → заявка → консультация → рассмотрение КП → оплата

Вы перенесли эту воронку в финансовую модель и увидели, что в январе прошлого года конверсия из посещения в заявку была выше. На основе этой информации можно выдвинуть гипотезу, что сайт устарел и его обновление принесет дополнительные 2% конверсии. Перенос гипотезы в финмодель показывает: увеличение конверсии на этом этапе принесет дополнительные 50 000 ₽ прибыли в месяц. Доработка сайта при этом будет стоить 250 000 ₽. Теперь, имея полную информацию, вы можете решить, насколько сейчас обоснованы инвестиции в доработку сайта.

Шаг 2. Заполняем блок «Расходы»

Блок с расходами включает все траты агентства, которые оно несет в течение года. Расходы можно фиксировать общим списком, или разделить: на постоянные и переменные, прямые и косвенные. Отдельно можно выделить налоги и взносы, кредиты.

Детализация расходов позволяет глубже погрузиться в бизнес-процессы и более точечно на них влиять

Переменные расходы — расходы, которые напрямую зависят от объемов производства, в нашем случае — оказания услуг агентством. Это может быть оплата работы подрядчиков или аренда реквизита для съемки.

Постоянные расходы — траты, которые несет агентство независимо от количества оказанных услуг. Сюда могут относиться зарплата руководства, аренда офиса, кофе и печеньки, оплата услуг бухгалтера.

Прямые расходы — те, что можно связать с оказанием конкретных услуг, например, заказ монтажа ролика у подрядчика или аренда студии.

Косвенные расходы — траты, которые связаны с оказанием услуг, но не могут быть отнесены напрямую к какой-то из них. Например, оплата работы дизайнера, который рисует обложки ко всем роликам или бюджет на маркетинг.

Вы можете использовать для блока расходов и другую группировку — например, выделить производственные, административные и коммерческие расходы. Тут нет правильного или неправильного подхода — все зависит от того, какую информацию вы ходите получать из финансовой модели и как у вас сейчас устроено разделение расходов.

В этом блоке вы можете быстро просчитать бюджет на новый проект и его влияние на прибыль, посмотреть, как изменит показатели смена подрядчика или что будет, если у отдела продаж появится новая система мотивации.

Сейчас, когда бизнес переживает непростые времена, финмодель поможет понять, какие расходы больше всего влияют на прибыль и точно требуют оптимизации.

Читайте также: С какими трудностями столкнулся малый бизнес в 2025

Шаг 3. Работаем с блоком «Прибыль»

Блок прибыль отражает заработок компании после вычета из выручки всех расходов

Чистая прибыль — то, ради чего работает любая коммерческая компания, а еще она помогает рассчитать рентабельность бизнеса: показатель эффективности работы.

R = Чистая прибыль ÷ Выручка × 100%

Полученный результат — сколько копеек заработало агентство на каждый рубль выручки. Это показатель можно оценивать в динамике — растет он, стагнирует или падает, а также учитывать при расчете вложений в бизнес и при выводе дивидендов.

Шаг 4. Работаем с блоком «Остатки на счете»

Остатки на счете — это денежный поток, то есть движение денег по счетам в течение месяца

Этот блок — сокращенная версия отчета ДДС, которая показывает остаток средств на начало и конец месяца. Внести сюда данные вручную нужно будет только один раз — когда начнете работать с таблицей. Дальше денежный поток будет меняться исходя из данных о выручке и расходах, а вы сможете видеть, как те или иные действия влияют на остаток.

Если вы еще не скачали шаблон финансовой модели, оставляем ссылку на него еще раз: скачать бесплатный шаблон →

Что еще нужно знать про финансовую модель

  • Правильно заполненная финмодель может быть объемной и сложной — это нормально. Важно относиться к ней, как к полезному инструменту, а не как к очередной громоздкой таблице, отнимающей ресурсы. В итоге финмодель может сэкономить вам значительно больше времени и денег.
  • Если пока не готовы погружаться в детали — соберите простую финмодель на основе нашего шаблона. Даже в таком упрощенном виде она поможет вам принимать более взвешенные решения, меньше рисковать и видеть точки, куда следует направить усилия.
  • Чтобы построить финансовую модель рекламного агентства, вам понадобятся данные из отчетов — ДДС, ОПиУ, Баланс, а также из сервисов маркетинговой аналитики. Если в вашем бизнесе таких инструментов еще нет — рекомендуем начать с их внедрения, а уже потом переходить к финансовой модели.